OC: Banca privada y gestión de patrimonio (18BBA30017)
Datos generales
Tipo: |
OP |
Curso: |
3 |
Periodo: |
S semestre |
Créditos ECTS: |
4 ECTS |
Profesorado:
Grupo |
Profesor |
Departamento |
Idioma |
Grupo |
Profesor |
Departamento |
Idioma |
Prerrequisitos
Troncales de Finanzas y conocimientos de mercados financieros e instrumentos derivados.
Conocimientos previos
Los descritos en las asignaturas previas necesarias
Distribución de la carga de trabajo
Además de asistencia a clase, trabajo en equipo para preparar las 8 prácticas de la asignatura.
3 horas por sesión más 2 horas de preparación de cada caso práctico
Un examen escrito, al final de la asignatura, con preguntas abiertas tanto teóricas como prácticas, equivalente al 60% de la calificación total.
La resolución de los casos prácticos permitirá acceder a otro 40% de la puntuación. Importante también la asistencia y participación en clase.
Objetivos de aprendizaje de la asignatura
El objetivo de la asignatura es conocer qué es la Banca Privada y cómo funciona, profundizando en los dos grandes aspectos que determinan las inversiones de un cliente de banca privada: los financieros y los fiscales.
Así, por un lado, se analizarán en detalle las distintas categorías de activos y los distintos vehículos de inversión que se utilizan actualmente en la gestión de patrimonios y por otro, se profundizará en los distintos impuestos que afectan a los inversores, evaluando el impacto que éstos tienen en las decisiones de inversión.
Se pretende desarrollar la capacidad de análisis sobre los distintos activos y productos financieros, así como la de selección de inversiones adaptada a distintos inversores y coyunturas de mercado.
Competencias
12. Ser capaz de tener autonomía, independencia, iniciativa y proactividad |
Contenidos
1. Sesión 1. Introducción y perfil Inversor Introducción. La Banca Privada en España. Test de Idoneidad y Perfil inversor
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2. Sesión 2. Productos de Banca Privada Inversión inmobiliaria. Estructurados. Capital Riesgo. Inversión empresarial. SICAVs. Fondos. |
3. Sesión 3. Análisis y Selección de Fondos Criterios para seleccionar un fondo. Ejemplos prácticos |
4. Sesión 4. Gestión Alternativa: Hedge Funds Origen. Objetivos. Características. Resultados históricos. Riesgos. Ejemplos
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5. Sesión 5. Ejercicios parte financiera |
6. Sesión 6. Marco tributario de las inversiones financieras. IRPF. Impuesto de la renta de las personas físicas (IRPF). Esquema y calificación fiscal de rentas |
7. Sesión 7. IRPF. Fiscalidad de los Productos Financieros |
8. Sesión 8. Impuesto de Patrimonio (IP). Impuesto de sucesiones y donaciones (ISD) |
9. Sesión 9. Financiación. Préstamo hipotecario. |
10. Sesión 10. Caso Práctico Fiscal |
Metodología
Consistirá en sesiones teóricas con ejemplos prácticos y artículos de actualidad donde se puedan aplicar los conocimientos aprendidos. La asignatura se dividirá en dos módulos (uno financiero y otro fiscal). Se harán casos prácticos EN EQUIPOS que se deberán preparar y entregar. Muy importante trabajo en equipo y presentación en público de las prácticas.
Evaluación
Actividades de evaluación
Descripción |
% |
Sesión 1 |
10 |
Sesión 2 |
10 |
Sesión 3 |
10 |
Sesión 4 |
10 |
Sesión 5 |
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Sesión 6 |
10 |
Sesión 7 |
10 |
Sesión 8 |
10 |
Sesión 9 |
10 |
Sesión 10 |
10 |
Criterios de evaluación
El objetivo de conocimientos se evalúa mediante un examen escrito.
Los casos prácticos, pretenden evaluar el grado de conocimiento de los aspectos financieros y fiscales, la capacidad de análisis y selección en entornos sin respuesta única.
Un examen escrito, al final de la asignatura, con preguntas abiertas tanto teóricas como prácticas, equivalente al 60% de la calificación total.
La resolución de los casos prácticos permitirá acceder a otro 40% de la puntuación. Importante también la asistencia y participación en clase.
Bibliografía
La bibliografía, dado los diferentes temas a tratar mezclando impuestos y conocimientos financieros de todo tipo, consistirá en referencias a libros o revistas específicas, a fin de poder desarrollar en mayor profundidad los conceptos que el alumno crea conveniente.
La asignatura se basará en los apuntes entregados por el profesor en forma de transparencias.
Horarios y secciones
Grupo |
Profesor |
Departamento |
Horario Ed: 1
Grupo |
Profesor |
Departamento |
Horario Ed: 2